Les nouvelles technologies transforment en continu le secteur de la gestion de patrimoine, offrant de nouvelles opportunités pour mieux servir la clientèle privée et pour répondre à ses exigences en matière de gestion de patrimoine. Le secteur financier s’appuie de plus en plus sur les dernières innovations technologiques. Voici comment l’intelligence artificielle, la blockchain et d’autres technologies ont réussi à faire évoluer l’expérience client de manière remarquable auprès des clients fortunés.
L’essor de l’intelligence artificielle:
L’intelligence artificielle révolutionne la gestion de patrimoine en permettant une personnalisation sans précédent. Grâce à l’analyse de grandes quantités de données, l’IA peut proposer des stratégies d’investissement sur mesure, adaptées aux objectifs et à la tolérance au risque de chaque client. De plus, l’IA facilite l’automatisation de tâches administratives qui demandent beaucoup plus de temps, permettant aux gestionnaires de se concentrer sur leur coeur de métier.
L’optimisation : l’impact de l’automatisation et de l’IA
L’automatisation des processus, grâce à l’IA et d’autres technologies, permet de rationaliser les opérations de gestion de patrimoine. En réduisant les tâches manuelles, les risques d’erreurs humaines diminuent, tandis que les coûts opérationnels sont optimisés. Les gestionnaires peuvent ainsi se concentrer sur la prestation de services à valeur ajoutée pour leurs clients UHNWI. Dans un environnement concurrentiel en constante évolution, ces nouvelles technologies sont essentielles pour se démarquer.
L’adoption des plateformes Fintech
L’évolution des plateformes fintech a révolutionné la façon dont le patrimoine est géré. Ces plateformes offrent de multiples outils, allant de l’analyse des investissements au suivi des actifs basé sur la blockchain. Pour les gestionnaires de patrimoine qui s’adressent aux UHNWI et aux HNWI, se tenir au courant des derniers développements fintech n’est pas seulement une recommandation – c’est une nécessité.
Cependant, il ne s’agit pas seulement d’être à l’aise avec la technologie, mais aussi de tirer parti de ces outils pour élaborer des stratégies financières plus efficaces et mieux informées. Selon le World Wealth Report, plus de 60 % des conseillers financiers n’ont pas accès aux données et à la technologie qui leur permettraient d’acquérir un avantage concurrentiel en matière d’engagement des clients et de performance des investissements.
La blockchain pour plus de transparence
La technologie blockchain, qui a d’abord émergé avec les cryptomonnaies, gagne du terrain dans la gestion d’actifs. En offrant un registre décentralisé, sécurisé et transparent, la blockchain permet un suivi en temps réel des transactions financières. Plusieurs institutions financières développent des plateformes basées sur la blockchain dédiées aux fonds d’investissement pour les UHNWI.
Robo-conseillers et décisions algorithmiques
Entrez dans le monde des robo-advisors, qui témoignent de la façon dont la technologie remodèle le domaine de la gestion de patrimoine. Ces plateformes numériques utilisent des algorithmes mathématiques pour offrir des conseils d’investissement avec une intervention humaine minimale.
Une enquête mondiale sur la gestion d’actifs et de patrimoine 2023 de PwC révèle que les actifs gérés par les robo-advisors dans le monde dépassent $2,5 trillions en 2022.
La révolution numérique oblige les gestionnaires de patrimoine à s’adapter et à intégrer ces technologies dans leur activité. Il est important de comprendre que les robots-conseillers, bien que sophistiqués, peuvent ne pas avoir l’intuition humaine et l’adaptation sur mesure requises pour les portefeuilles financiers complexes, en particulier dans les catégories UHNWI et HNWI.
