La confrontation entre les gestionnaires d’actifs traditionnels et l’essor de l’intelligence artificielle devient de plus en plus évidente.
Avec des algorithmes d’IA de plus en plus capables d’analyser de grandes quantités de données et de prendre des décisions d’investissement en quelques millisecondes, les gestionnaires d’actifs sont confrontés à la fois à des menaces et à des opportunités.
Que se passe-t-il donc réellement ? Les gestionnaires d’actifs sont-ils inquiets ou contents des progrès de l’IA à ce jour ?
Au cours des dernières années, les gestionnaires d’actifs ont exploré l’intégration d’algorithmes d’apprentissage automatique dans leurs opérations. Qu’il s’agisse de gestion de portefeuille ou d’optimisation des risques, l’IA s’est avérée bénéfique pour les gestionnaires d’actifs. Ces algorithmes peuvent découvrir des informations à une vitesse et dans des volumes plus élevés et fournir une analyse plus précise, qui dépasse les capacités humaines. La plupart des gestionnaires d’actifs tirent parti de cette technologie pour améliorer leur activité.
Comment l’IA a-t-elle aidé les gestionnaires d’actifs ?
Pour répondre à cette question, revenons à l’époque de la première intégration de l’IA.
Cette technologie a été introduite auprès des gestionnaires d’actifs au début des années 2010 et a été utilisée pour la robo-conseil et la détection des fraudes.
Cependant, au milieu des années 2010, de nombreux gestionnaires d’actifs et institutions financières mettaient en œuvre l’IA dans l’optimisation des portefeuilles, l’évaluation des risques et la gestion des relations avec les clients.
Alors que l’IA devenait un élément important de l’activité, les ingénieurs et les développeurs ont continué à approfondir cette technologie et à trouver de nouvelles façons de l’exploiter. Avec le développement du secteur de la science des données, de nouveaux algorithmes ont été créés pour traiter de grandes quantités de données, en particulier des données financières. Cette nouvelle étape a aidé les gestionnaires d’actifs dans leurs analyses financières et leurs études de marché.
Fin 2022, avec le lancement de ChatGPT, l’un des produits d’OpenAI, l’industrie de l’IA a entamé sa révolution. Les modèles d’IA se sont développés très rapidement et la concurrence est devenue féroce ; Bard, Gemini, ChatGPT, Midjourney et bien d’autres plateformes ont été développées. Le succès et la demande accrue liés à ces plateformes ont encouragé les gestionnaires d’actifs à intégrer de plus en plus l’IA dans leur modèle d’entreprise.
L’IA est-elle également une menace pour les gestionnaires d’actifs ?
Bien que la technologie de l’IA offre de grands avantages en termes d’analyse des données, de gestion des risques et d’optimisation des portefeuilles pour les gestionnaires d’actifs, il y a une menace importante à venir à anticiper : l’indépendance des clients privés.
Nous avons tous été témoins de la croissance rapide de la technologie Robo-Advisor. Les clients privés peuvent à tout moment accéder à leur portefeuille par le biais d’une plateforme. Grâce aux Robo-Advisors, ils n’ont plus besoin de contacter leur gestionnaire pour chaque transaction. Cette technologie a indirectement favorisé un sentiment d’indépendance dans la prise de décisions financières. Si l’on prend le temps d’analyser la situation, il apparaît clairement que si ce système est alimenté par suffisamment d’informations, il peut fournir des conseils précis, menaçant ainsi le rôle des gestionnaires de relations.
Malgré la présence croissante de l’IA au sein des sociétés de gestion d’actifs, il faudra encore attendre plusieurs années/décennies avant de voir l’IA poser des problèmes aux gestionnaires d’actifs.
Dans les années à venir, nous pouvons nous attendre à voir des progrès continus dans les technologies de l’IA, favorisant une intégration plus poussée dans les processus de gestion des actifs. Les gestionnaires d’actifs qui intègrent l’IA de manière stratégique sont susceptibles de mieux réussir.
