Dans le monde en constante évolution de la gestion de fortune, il est nécessaire de garder une longueur d’avance sur ses concurrents pour mieux conseiller ses clients. L’année 2023 a promis d’apporter une nouvelle série de défis financiers auxquels les gestionnaires de fortune en Suisse devront s’adapter.
La volatilité des marchés en 2023
En 2022, nous avons tous vu le monde se débattre avec les conséquences financières lourdes de la pandémie de COVID-19, et les marchés financiers de Genève n’ont pas fait exception. Bien que la reprise ait été évidente, la volatilité du marché est restée une préoccupation constante. En 2023, les défis financiers ont persisté et la prise de décision stratégique a changé la donne.
Alors que les HNWI et les investisseurs cherchent à protéger et à faire fructifier leur patrimoine, une stratégie d’investissement bien structurée est primordiale. Les gestionnaires de fortune ont dû s’adapter et affiner leurs modèles d’allocation d’actifs afin d’atténuer les risques et de saisir les opportunités dans cet environnement volatil.
Les investissements ESG
Genève, reconnue comme un centre mondial de la gestion de fortune, a encouragé les investissements durables et ESG. En 2023, cette gamme d’investissements continue de croître et d’attirer de plus en plus de clients, car les grandes fortunes cherchent de plus en plus à aligner leurs investissements sur leurs valeurs et leurs objectifs sociétaux.
Les gestionnaires de patrimoine qui se sont concentrés sur l’investissement responsable sont parmi les plus performants selon les experts.
L’évolution de la technologie financière
Comme nous le savons tous, 2023 a été une année spéciale en ce qui concerne les évolutions Fintech et l’intelligence artificielle. Des millions d’utilisateurs à travers le monde ont découvert les différents outils d’IA et les ont intégrés dans leur vie quotidienne. L’industrie financière, y compris la gestion de patrimoine, a été directement impactée par cette transformation numérique. Qu’il s’agisse de trading algorithmique, de détection des fraudes ou d’évaluation des risques de portefeuille, l’IA est officiellement une pièce importante du puzzle de la gestion de patrimoine.
Grâce aux informations fournies par l’IA, les gestionnaires de fortune, qu’ils soient basés à Genève ou dans n’importe quel autre centre financier international, ont réussi à relever plus facilement les défis financiers cette année.
Ces évolutions n’ont pas été sans coûts supplémentaires. En effet, ces algorithmes et outils d’IA sont souvent complexes et nécessitent une formation. Même si votre équipe possède les ressources requises, il faut reconnaître l’importance de la formation pour utiliser efficacement ces outils, ce qui nécessite un certain investissement financier et humain.
Les changements législatifs
L’industrie financière suisse n’est pas étrangère aux changements réglementaires, et 2023 ne fera pas exception à la règle. Les gestionnaires de fortune en Suisse devront rester vigilants et s’adapter à l’évolution de la réglementation, tant au niveau local qu’international.
Il est nécessaire de vous rappeler qu’aujourd’hui, vous devez prendre en compte les changements réglementaires qui sont déjà entrés en vigueur, ainsi que ceux à venir, dans vos stratégies de gestion de patrimoine.
L’économie mondiale
Depuis janvier, tout le monde a pu constater la rapidité avec laquelle l’économie mondiale a évolué. Les banques centrales ont surveillé les taux d’intérêt de manière répétée, les taux d’inflation ont évolué rapidement et les tensions géopolitiques se sont intensifiées. Seules quelques classes d’actifs ont conservé une volatilité équilibrée. Nous avons constaté des évolutions importantes concernant d’autres classes d’actifs telles que les crypto-monnaies, les investissements alternatifs et bien d’autres encore. La diversification reste une stratégie clé pour atténuer les risques liés aux fluctuations économiques.
Note importante : Cet article est destiné à des fins d’information uniquement et ne doit pas être interprété comme un conseil d’investissement. Les lecteurs sont vivement encouragés à demander l’avis d’experts financiers et à effectuer leurs propres recherches avant de prendre toute décision d’investissement.
