Développer ses connaissances dans le domaine de la gestion de patrimoine requiert, non seulement l’accompagnement d’un professionnel expérimenté, mais aussi une compréhension des termes et du vocabulaire de l’industrie. Quels que soient vos objectifs, il est indispensable de maîtriser le vocabulaire des affaires et les termes liés à l’investissement, que ce soit pour investir avec assurance ou pour prendre de meilleures décisions financières.
La liste suivante est un ensemble de termes essentiels et souvent utilisés dans le domaine de la gestion de patrimoine :
La liquidité :
La liquidité permet d’évaluer la facilité et la vitesse avec lesquelles il est possible de convertir un actif en argent liquide sans que son prix sur le marché soit influencé. Plus un actif est liquide, plus il peut être vendu rapidement et à un prix proche de sa valeur réelle. Par exemple, les actions cotées en bourse ou les bons du Trésor sont considérés comme très liquides puisqu’ils peuvent être achetés ou vendus facilement sur des marchés organisés. À l’inverse, des actifs comme l’immobilier et le private equity sont beaucoup moins liquides.
La tolérance au risque :
La tolérance au risque est la capacité d’une personne à supporter la volatilité des retours-sur-investissement. Cette tolérance est utilisée pour déterminer la stratégie d’investissement et l’allocation des actifs. En définissant le profil de risque, la composition du portefeuille des investissements peut-être mieux adaptée. Par exemple, un profil de risque agressif nécessite d’inclure des produits qui peuvent connaître une volatilité importante.
Les investissements alternatifs :
Ces investissements incluent les actifs non traditionnels, tels que le private equity, l’immobilier, les cryptomonnaies, les matières premières, et bien plus.
Les investissements alternatifs permettent de diversifier les portefeuilles d’investissement efficacement, avec de potentiels rendements intéressants. Cependant, ces investissements sont plus complexes et donc, plus risqués, comparés aux investissements dits “traditionnels”.
Les intérêts composés :
Les intérêts composés correspondent aux intérêts perçus à la fois sur le capital initial et sur les intérêts déjà accumulés. Dans une stratégie à long terme, ces investissements contribuent fortement à la croissance du patrimoine. Grâce à l’effet “Boule de Neige”, ces intérêts peuvent amplifier le capital de façon significative s’ils sont réinvestis sur une longue période. Plus la durée est longue, plus le retour-sur-investissement est intéressant.
En vous familiarisant avec ces premiers termes clés, vous gagnez en autonomie et vous seriez plus confiants dans la prise des décisions financières.
Ce n’est que la première étape. Dans le prochain article de ce guide, nous continuerons à explorer d’autres notions indispensables pour naviguer avec assurance dans le monde de la gestion de patrimoine.
