Dans l’univers discret de la gestion de patrimoine, chaque mot possède un poids, une résonance particulière. Saisir pleinement ces nuances, c’est naviguer avec aisance dans un monde où subtilité et précision façonnent la réussite financière. Après avoir exploré une première série de termes clés, poursuivons notre voyage avec d’autres expressions incontournables pour réussir dans le domaine.
Le mandat de gestion :
Avant tout, et afin de permettre à votre conseiller de pouvoir gérer votre portefeuille d’investissements, il est indispensable de signer un mandat de gestion. Il s’agit d’un contrat qui permet à votre conseiller de gérer vos actifs grâce à la prise de décision qui peut être :
- Indépendante : le conseiller profite de son expertise dans le marché pour piloter et ajuster le portefeuille du client, tout seul. L’avantage de cette indépendance est la réaction rapide face à la volatilité du marché, et donc une meilleure gestion des risques.
- Concertée : le conseiller gère le portefeuille d’investissements en collaboration et avec la validation du client. Cela permet au client d’avoir plus de contrôle sur ses actifs, tout en bénéficiant du conseil d’un expert du domaine.
Le profil investisseur :
Lorsque vous rencontrez votre wealth manager, il vous posera probablement des questions pour définir votre profil investisseur. Il s’agit de votre capacité à accepter les risques financiers en fonction de votre situation actuelle et de vos objectifs personnels. Il existe plusieurs types de profil investisseur, on en cite :
- Le profil Agressif : C’est un profil dont l’objectif est de maximiser le profit et par conséquent, faire face à un risque de volatilité du marché plus important.
- Le profil Conservateur : Ce profil se distingue par sa tolérance très faible aux risques du marché. Ce type d’investisseur a tendance à s’orienter vers des investissements plus sécurisés afin de conserver la valeur de son capital.
L’allocation d’actifs :
Imaginons que vous dirigez un orchestre : chaque instrument joue une partition unique, mais ensemble, ils créent une symphonie harmonieuse. L’allocation d’actifs obéit au même principe, en combinant des actions, des obligations, de l’immobilier, ainsi que d’autres actifs selon vos projets et vos ambitions.
La fiscalité des placements :
La fiscalité des placements est cruciale pour maximiser vos rendements. Cela englobe toutes les règles fiscales qui s’appliquent à vos investissements et peut influencer significativement les choix de placements que vous ferez avec votre conseiller. Maîtriser la fiscalité des placements permet d’optimiser la gestion de vos investissements, et donc, une meilleure prise de décisions financières et l’optimisation de votre rendement.
Maîtriser ces concepts vous permet, non seulement d’avoir une meilleure compréhension des stratégies de votre conseiller, mais aussi d’optimiser durablement votre patrimoine. Il est recommandé également de s’informer constamment sur les changements du marché, car celui-ci évolue en continu.
Les informations contenues dans cet article sont fournies à titre informatif uniquement. Elles ne constituent en aucun cas un conseil en investissement, une recommandation personnalisée, ni une incitation à acheter ou vendre un actif financier. Avant toute décision d’investissement, il est recommandé de consulter un professionnel agréé.
